はるなの投資とお金の話

その投資信託分配金の権利を得るには、決算する当日に、投資信託を保有している必要があるわけで、それがまさしく条件になります。
そのことから、決算日において、投資信託分配金の受益権を行使するには、決算日の前日までに購入申し込みをしなければなりません。
要するに、ファンドが投資信託分配金を出すと、それだけ基準単価が落ちるということを認識しなければなりません。
投資信託は、基本的に翌日扱いになっているので、決算日に投資信託分配金の受益者になるには、決算日の2日前には、購入申込をしなくてはなりません。

投資信託分配金を受け取るための権利を得るためには、決算の日に、受益者という権利を有する人になっておく必要があるのです。
国内での投資信託においては、投資信託分配金の申込価額として、投資信託のその権利が受けられるのは、購入した翌日になります